長(zhǎng)沙銀行“長(zhǎng)湘匯”項(xiàng)目被騙貸200萬(wàn) 案犯逃匿2年后落網(wǎng)

　　日前，裁判文書(shū)網(wǎng)披露一起貸款詐騙案的刑事判決書(shū)，案犯人騙取長(zhǎng)沙銀行貸款200萬(wàn)后在外逃匿逾2年。

　　經(jīng)審理查明，2014年底，長(zhǎng)沙銀行通過(guò)“長(zhǎng)湘匯”業(yè)務(wù)客戶(hù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)審核決議，推出“長(zhǎng)湘匯”小微企業(yè)聯(lián)合基金項(xiàng)目，向符合條件的長(zhǎng)沙市福建商會(huì)會(huì)員發(fā)放貸款。決定明確了申請(qǐng)貸款的基本條件，包括“借款人或者實(shí)際控制人在長(zhǎng)湘匯貸款發(fā)放前無(wú)其他金融機(jī)構(gòu)聯(lián)保貸款或基金類(lèi)貸款”等十個(gè)條件。長(zhǎng)沙市福建商會(huì)推薦會(huì)員到長(zhǎng)沙銀行華龍支行申請(qǐng)貸款，由湖南榕商擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)榕商公司）提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

　　被告人王某水作為福建商會(huì)會(huì)員，2014年12月，王某水向長(zhǎng)沙銀行申請(qǐng)“長(zhǎng)湘匯”貸款，遞交了貸款所需身份證明、資質(zhì)證明等證明文件。在明知自己在民生銀行(600016)的120萬(wàn)元貸款尚未結(jié)清的情況下，提交一份偽造的“民生銀行”提前結(jié)清貸款的證明；為了達(dá)到貸款要求，王某水分別找到在長(zhǎng)沙經(jīng)營(yíng)石材的福建老鄉(xiāng)簽訂并向長(zhǎng)沙銀行提供了虛假的《石材購(gòu)銷(xiāo)合同》。

　　2015年1月9日，長(zhǎng)沙銀行批復(fù)貸款申請(qǐng)，200萬(wàn)元轉(zhuǎn)入王某水賬戶(hù)。在貸款期內(nèi)，王某水已歸還本金538000元，支付利息150702.23元、罰息357.02元。

　　貸款到期后，剩余貸款王某水未能按期歸還。長(zhǎng)沙銀行華龍支行的工作人員凌某證實(shí)，“因?yàn)橥跄乘�逾期未歸還貸款，長(zhǎng)沙銀行查詢(xún)發(fā)現(xiàn)購(gòu)銷(xiāo)合同、貸款結(jié)清證明都是假的�！�

　　2016年4月22日，長(zhǎng)沙銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。被告人王某水因涉嫌騙取貸款被上網(wǎng)追逃。2018年11月19日，被告人王某水在江蘇省宜興市萬(wàn)石鎮(zhèn)石材市場(chǎng)被抓獲。

　　據(jù)王某水到案后證實(shí)，當(dāng)時(shí)他在民生銀行的120萬(wàn)元貸款尚未還清，貸款已結(jié)清的材料是榕商擔(dān)保公司交給他的。拿到的200萬(wàn)元貸款，用于歸還欠款、還民生銀行的貸款、支付貨款及店內(nèi)日常開(kāi)支。

　　法院認(rèn)為，被告人王某水違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，明知其不符合銀行的貸款條件，采取欺騙的方式，提供虛假證明資料，騙取貸款200萬(wàn)元，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。法院一審判決被告人王某水犯騙取貸款罪，判處有期徒刑1年，并處罰金人民幣3萬(wàn)元。