中國銀保監(jiān)會廣西監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法（試行）》的通知
桂銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕99號
各分局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行廣西區(qū)分行，各股份制商業(yè)銀行南寧分行，郵政儲蓄銀行廣西區(qū)分行，廣西區(qū)農(nóng)信聯(lián)社，各城市商業(yè)銀行，各外資銀行南寧分行，各資產(chǎn)管理公司廣西分公司，南方電網(wǎng)財務(wù)公司廣西分公司，北部灣金融租賃有限公司，廣西交投財務(wù)公司，南寧市（縣）各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行，北部灣財產(chǎn)保險股份有限公司，國富人壽保險股份有限公司，各保險公司廣西分公司：
現(xiàn)將《廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
2019年12月30日
廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為加強和規(guī)范廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告工作，促進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險防范處置，維護(hù)全區(qū)社會經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》以及《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《保險業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》等規(guī)定，制定本辦法。
第二條 中國銀保監(jiān)會廣西監(jiān)管局及廣西轄區(qū)各銀保監(jiān)分局（以下簡稱轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)）、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險機(jī)構(gòu)（以下簡稱轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機(jī)制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對和處置。
第三條 轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告各類突發(fā)事件。
第四條 各銀保監(jiān)分局、轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定部門具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員，并分別向廣西銀保監(jiān)局和屬地銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送突發(fā)事件報告責(zé)任部門和聯(lián)絡(luò)員變動情況。
中國銀保監(jiān)會廣西監(jiān)管局（以下簡稱廣西銀保監(jiān)局）辦公室作為應(yīng)急管理部門，負(fù)責(zé)全系統(tǒng)突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，并具體負(fù)責(zé)廣西銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)相關(guān)工作。
第二章 報告范圍和標(biāo)準(zhǔn)
第五條 轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。
轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)報告轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息。
第六條 突發(fā)事件信息報告實行分級管理制。根據(jù)突發(fā)事件的報告范圍和標(biāo)準(zhǔn)，分為應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息的重大突發(fā)事件和應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告信息的突發(fā)事件。
應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息的重大突發(fā)事件的范圍和標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》第六條、第七條、第八條、第九條、第十條的規(guī)定確定；報告時限和方式，依據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》第三章的規(guī)定執(zhí)行。
應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告信息的突發(fā)事件的范圍和標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)本辦法第七條、第八條、第九條的規(guī)定確定。各銀保監(jiān)分局、轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的報告時限和程序及時報告至廣西銀保監(jiān)局。
第七條 廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告信息：
�。ㄒ唬┮蚓郾妵�、沖擊銀行保險機(jī)構(gòu)，致使1個營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)2小時以上、2個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)1小時以上，或者造成重大社會影響；
�。ǘ┿y行保險機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到50人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)3天受到20人以上圍堵、沖擊；
�。ㄈ┮蜃匀粸�(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機(jī)構(gòu)5個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)1天以上，或者造成重大社會影響；
�。ㄋ模┿y行保險機(jī)構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員受傷、財產(chǎn)損失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件影響；
�。ㄎ澹┲匾畔⑾到y(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊，導(dǎo)致銀行保險機(jī)構(gòu)在同一省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務(wù)中斷1小時以上，或者因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其他信息安全事件，導(dǎo)致銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶資金損失500萬元以上，或者造成重大社會影響；
�。┿y行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金500萬元以上；
�。ㄆ撸┿y行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機(jī)構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金500萬元以上；
（八）銀行保險機(jī)構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機(jī)構(gòu)資金500萬元以上；
�。ň牛┿y行保險機(jī)構(gòu)丟失或泄露重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)或客戶信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴(yán)重影響；
（十）銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)二級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；
�。ㄊ唬┹爡^(qū)銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)（法人）高級管理人員及其一級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；
（十二）銀行保險機(jī)構(gòu)同一系統(tǒng)內(nèi)有2名以上董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；
�。ㄊ┿y行保險機(jī)構(gòu)二級分支機(jī)構(gòu)高級管理人員、重要部門（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴(yán)重影響銀行保險經(jīng)營管理活功，或者造成重大社會影響；
（十四）銀行保險機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門罰沒單個機(jī)構(gòu)500萬元以上或者同批次多個機(jī)構(gòu)共計2500萬元以上；
（十五）發(fā)生重大案件，導(dǎo)致外部機(jī)構(gòu)如監(jiān)管部門、審計部門、公安司法部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、國家安全部門等介入調(diào)查；
�。ㄊ┿y行保險機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件，已經(jīng)或可能形成聲譽風(fēng)險；
（十七）其他可能對轄區(qū)單體機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)保險業(yè)正常經(jīng)營秩序造成較大影響的突發(fā)事件。
第八條 廣西銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告。
�。ㄒ唬┍I竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)庫、保管箱庫、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬元以上；
�。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外授信余額5億元以上企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)重大風(fēng)險，或授信余額5億元以上的企業(yè)（集團(tuán)）負(fù)責(zé)人（或?qū)嶋H控制人）被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡，可能或已經(jīng)嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；
�。ㄈ┰趩渭曳ㄈ算y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信余額1億元以上或在單家非法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信余額2億元以上的企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)風(fēng)險，可能或已經(jīng)嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響。
第九條 廣西保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)。因發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震、泥石流等嚴(yán)重的自然災(zāi)害，或者重大火災(zāi)、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸?shù)葒?yán)重事故、或者境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭、武裝暴動、政權(quán)更迭等事件，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失3000萬元以上、人身傷亡賠付500萬元以上或被保險人死亡5人以上，應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告。
第三章 報告時限和方式
第十條 事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按要求向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。
銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告涉及總部及海外機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息，其分支機(jī)構(gòu)、專營機(jī)構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。
轄區(qū)銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)直接監(jiān)管的法人銀行保險機(jī)構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告涉及總部及其海外機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息；其分支機(jī)構(gòu)、專營機(jī)構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。
廣西銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)對于按規(guī)定需要報告銀保監(jiān)會的突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)按雙線報送原則分別報告銀保監(jiān)會。
第十一條 轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)、銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。
對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于1小時向銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告信息。對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時向銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告信息。
轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)向銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機(jī)構(gòu)（部門）報告信息的時間。
第十二條 特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、1小時內(nèi)書面報告銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第十三條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過72小時。
對于首報為應(yīng)當(dāng)向廣西銀保監(jiān)局報告的突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)及各銀保監(jiān)分局要高度關(guān)注事態(tài)走向。如上報的突發(fā)事件進(jìn)一步演變成應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告的重大突發(fā)事件時，事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)及各銀保監(jiān)分局應(yīng)按照《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的規(guī)定重新上報重大突發(fā)事件信息。
突發(fā)事件應(yīng)對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關(guān)情況。
第十四條 各銀保監(jiān)分局接到銀行保險機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)在1小時內(nèi)向廣西銀保監(jiān)局報告。屬于應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息的重大突發(fā)事件，廣西銀保監(jiān)局接到各銀保監(jiān)分局或銀行保險機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)在1小時內(nèi)向銀保監(jiān)會報告。
第十五條 突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。
轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)、銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)要認(rèn)真對照地方政府關(guān)于金融突發(fā)事件應(yīng)急處置的有關(guān)規(guī)定，如需向地方政府報告的，應(yīng)按規(guī)定時限報告。
第十六條 突發(fā)事件信息報告基本要素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。
第十七條 對應(yīng)當(dāng)上報銀保監(jiān)會的重大突發(fā)事件信息，統(tǒng)一采用《重大突發(fā)事件信息》格式（附件1）；對應(yīng)當(dāng)上報廣西銀保監(jiān)局的突發(fā)事件信息，統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（附件2）。所有突發(fā)事件信息由單位負(fù)責(zé)人或授權(quán)應(yīng)急管理部門主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)報送。
各單位通過傳真報送上述突發(fā)事件信息的同時，還要通過金融監(jiān)管專網(wǎng)或內(nèi)網(wǎng)騰訊通報送電子版文件。涉密信息報送嚴(yán)格按保密要求辦理。
第四章 報告處理和反饋
第十八條 轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理部門應(yīng)當(dāng)及時處理接收的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告，電話報告應(yīng)制作電話記錄，按特急件處理，報局領(lǐng)導(dǎo)閱批，分職能部門閱辦。應(yīng)急管理部門起草的突發(fā)信息報告，應(yīng)同時送相關(guān)局領(lǐng)導(dǎo)、功能監(jiān)管部門和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門閱。
第十九條 非工作時間突發(fā)事件信息報告按照“值班人員先行處置，應(yīng)急管理部門及時統(tǒng)籌協(xié)調(diào)”的原則處理。廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局值班人員收到銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)立即通知應(yīng)急管理部門。
對于應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息的重大突發(fā)事件，值班人員應(yīng)切實擔(dān)負(fù)起責(zé)任，在通知應(yīng)急管理部門的同時，在接報后1小時內(nèi)，按照《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的要求起草突發(fā)事件信息報告材料，經(jīng)分管應(yīng)急管理的局領(lǐng)導(dǎo)或帶班局領(lǐng)導(dǎo)同意后報送至銀保監(jiān)會。
對于特別緊急、特別嚴(yán)重、特別敏感的重大突發(fā)事件，值班人員應(yīng)立即電話通知應(yīng)急管理部門主要負(fù)責(zé)人，由其先行向銀保監(jiān)會電話報告相關(guān)信息。應(yīng)急部門人員應(yīng)及時到場統(tǒng)籌協(xié)調(diào)此類突發(fā)事件處置工作。
第二十條 銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理部門認(rèn)為需要進(jìn)一步核報信息的，突發(fā)事件報告單位應(yīng)通過各種渠道進(jìn)行核實，按要求時限反饋相關(guān)情況。
第二十一條 轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)、銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門接到銀保監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)同志、廣西銀保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于突發(fā)事件的批示指示后，應(yīng)當(dāng)立即傳達(dá)落實，按要求報送貫徹落實情況。
第五章 考評和問責(zé)
第二十二條 廣西銀保監(jiān)局將突發(fā)事件報告工作納入政務(wù)考核，并對轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)、各銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進(jìn)行通報。
第二十三條 轄區(qū)銀行保險機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令其改正；造成不良后果或影響的，由轄區(qū)銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
第二十四條 各銀保監(jiān)分局違反本辦法規(guī)定，不及時報告或轉(zhuǎn)報轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，或者不及時處理銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告的，由廣西銀保監(jiān)局責(zé)令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
第六章 附則
第二十五條 本辦法適用于廣西轄區(qū)各銀行保險機(jī)構(gòu)、銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第二十六條對銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息報告不替代其他單位要求的突發(fā)事件信息報告，也不替代銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的其他監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)報告和專項報告。對符合案件（風(fēng)險）信息定義的突發(fā)事件，應(yīng)同時報送案件（風(fēng)險）信息報告。
第二十七條 各銀保監(jiān)分局應(yīng)依據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》及本辦法，結(jié)合本級機(jī)構(gòu)監(jiān)管實際，明確向本級機(jī)構(gòu)報告的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件范圍和標(biāo)準(zhǔn)。
第二十八條 本辦法由廣西銀保監(jiān)局辦公室負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條 本辦法自公布之日起施行。
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