11月30日，銀保監(jiān)會修訂發(fā)布《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》），明確公司治理監(jiān)管評估結果是衡量銀行保險機構公司治理水平的重要標準。
銀保監(jiān)會將公司治理監(jiān)管評估結果作為配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)，并在市場準入、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級、監(jiān)管通報等環(huán)節(jié)加強對評估結果的運用�！掇k法》明確對A級機構，開展常規(guī)監(jiān)管，督促其保持良好公司治理水平。對B級機構，關注公司治理風險變化，并通過窗口指導、監(jiān)管談話等方式指導機構逐步完善公司治理。對C級機構，除可以采取對B級機構的監(jiān)管措施外，還可以視情形依法采取下發(fā)風險提示函、監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報，要求機構限期整改等措施。對D級機構，除可以采取對C級機構的監(jiān)管措施外，還可以在市場準入中認定其公司治理未達到良好標準。同時，可以根據(jù)法律法規(guī)，依法采取責令調(diào)整相關責任人、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務、停止批準增設分支機構、限制分配紅利和其他收入等監(jiān)管措施。對E級機構，除可以采取對D級機構的監(jiān)管措施外，應當按照有關規(guī)定，限制其開展授信類、資金運用類、以資金為基礎的關聯(lián)交易，還可以結合評估發(fā)現(xiàn)的問題和線索，對相關機構進行現(xiàn)場檢查，并根據(jù)法律法規(guī)，對機構及責任人進行處罰。
《辦法》指出，監(jiān)管機構應當將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監(jiān)管對象，根據(jù)其存在的公司治理問題，提出明確的監(jiān)管措施和整改要求，對其存在的重大公司治理風險隱患要及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發(fā)酵放大。
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