1月30日，來自中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會官網(wǎng)信息，為進一步規(guī)范銀行函證及回函工作，提升審計工作質量，維護金融市場秩序，推動社會信用體系建設，助力防范化解金融風險。中國銀行業(yè)協(xié)會結合工作實際制定了《銀行業(yè)金融機構函證業(yè)務自律管理規(guī)范》《銀行業(yè)金融機構網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺管理規(guī)則》《銀行業(yè)金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作管理辦法》《中國銀行業(yè)協(xié)會關于銀行業(yè)金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作專家?guī)旃ぷ饕?guī)范（試行）》四份銀行函證業(yè)務自律文件。
據(jù)悉，《銀行業(yè)金融機構函證業(yè)務自律管理規(guī)范》包括總則、職責范圍、自律措施、附則等部分，內(nèi)容涉及中國銀行業(yè)協(xié)會及地方銀協(xié)自律管理的原則、制度依據(jù)、職責范圍、自律措施等，是中國銀行業(yè)協(xié)會銀行函證業(yè)務自律制度體系的綱領性文件，為已經(jīng)發(fā)布及后續(xù)發(fā)布的其他自律細則提供執(zhí)行依據(jù)。引導落實減費讓利要求。督促銀行業(yè)金融機構，認真貫徹落實國家及監(jiān)管部門關于減費讓利、惠企利民的工作部署，進一步規(guī)范函證業(yè)務收費行為、合理確定收費標準、提高優(yōu)惠措施透明度；貫徹執(zhí)行小微企業(yè)優(yōu)惠支持政策，切實向符合條件的小微企業(yè)減免函證收費；積極應用技術手段有效降低函證業(yè)務成本，為減費讓利提供空間。
《銀行業(yè)金融機構網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺管理規(guī)則》主要目的為規(guī)范銀行以網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺相關流程。目前部分中小銀行，囿于科技能力及業(yè)務量等原因，選擇以網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺，此接入模式僅實現(xiàn)了銀行函證及回函傳遞過程的線上化，函證下載、用戶授權、數(shù)據(jù)生成、上傳回函等流程仍有較多的人工干預，為操作失誤或故意不實回函留有空間，存在較高操作風險，有必要進一步規(guī)范相關操作流程。本規(guī)則對函證下載、用戶授權、數(shù)據(jù)生成、上傳回函、用戶管理、回函用章、內(nèi)部監(jiān)督等函證業(yè)務主要流程進行了規(guī)范，通過制定并實施該規(guī)則將有助于規(guī)范中小銀行函證數(shù)字化相關工作，降低中小銀行操作及聲譽等風險。
《銀行業(yè)金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作管理辦法》包含總則、評估要求、評估方式與流程、自律管理措施等內(nèi)容，為風險評估工作提供了依據(jù)和規(guī)范，幫助銀行業(yè)金融機構更好地理解和開展風險評估工作。風險評估是從業(yè)務管理、技術能力、安全保障等方面考察銀行業(yè)金融機構數(shù)字函證相關流程安排及技術能力，降低銀行業(yè)金融機構接入第三方函證平臺的相關風險，保障銀行函證業(yè)務規(guī)范化、集約化、數(shù)字化建設工作質量。
《中國銀行業(yè)協(xié)會關于銀行業(yè)金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作專家?guī)旃ぷ饕?guī)范（試行）》主要為風險評估工作提供專家和資源支撐。在中國銀行業(yè)協(xié)會組織開展的有關風險評估工作中，中國銀行業(yè)協(xié)會僅負責工作組織及服務保障，不參與具體評估流程，評估意見均由具有一定資質的業(yè)務和技術專家團隊作出。本規(guī)范為評估專家?guī)斓慕ㄔO和管理提供了制度依據(jù)，有利于充分發(fā)揮行業(yè)專家的專業(yè)作用，提高風險評估工作質效。
中國銀行業(yè)協(xié)會表示，下一步將在監(jiān)管部門的指導下，進一步推動銀行函證業(yè)務自律管理體系建設，持續(xù)完善相關細則和行為規(guī)范，不斷加強自律管理和相關工作督導，促進銀行函證業(yè)務集中化、規(guī)范化、數(shù)字化轉型。
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