因未盡貸前調查職責等 招行莆田分行被罰195萬元

4月7日金融一線消息，國家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，招商銀行(600036)股份有限公司莆田分行因五項違法違規(guī)行為，被國家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局合計處以195萬元罰款。該分行的違法違規(guī)行為如下：

一、未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發(fā)放個人住房按揭貸款

二、未盡貸前調查職責，貸款用途真實性核查不到位，導致個人經營性貸款資金違規(guī)流入房地產市場

三、未按照項目工程進度發(fā)放房地產開發(fā)貸款

四、房地產開發(fā)貸款未按規(guī)定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保，辦理保理業(yè)務實質為房地產開發(fā)項目提供融資

五、房地產開發(fā)貸款未按規(guī)定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保

同時，兩名相關責任人被警告。