5月22日，民生銀行廈門分行舉行了廈門民生銀行(600016)大廈綠色光伏發(fā)電項目投產啟動儀式，標志著廈門市首個高層“綠色金融大樓”落地，該項目也是全國民生銀行系統(tǒng)首個光伏發(fā)電系統(tǒng)項目。
民生銀行廈門分行委托善建華西建設發(fā)展有限公司和四川省建筑科學研究院有限公司等單位對分行所在的廈門民生銀行大廈的整體節(jié)能環(huán)保情況進行了綜合評估，依托廈門全年太陽輻射水平較高等優(yōu)勢，在大廈屋面空地區(qū)域增設光伏發(fā)電系統(tǒng)，采用550Wp單晶硅PERC光伏面板組件，系統(tǒng)總裝機容量88kWP，將主要為大廈機房運行提供“綠色動能”。根據(jù)預測，該光伏發(fā)電系統(tǒng)年發(fā)電量可達15萬千瓦時，全年約可節(jié)約能源消耗量5.25噸標準煤，減少二氧化碳排放118噸、碳粉塵排放40.8噸、二氧化硫排放4.5噸、氮氧化物排放2.25噸，相當于種植樹木1500棵。
這是民生銀行廈門分行積極響應國家“雙碳”政策、踐行ESG（環(huán)境、社會和公司治理）理念的縮影。近年來，民生銀行廈門分行將構建綠色發(fā)展格局列為全行工作的重要指導思想，在推動自身綠色運營的同時，積極探索金融支持碳達峰碳中和的新路徑，多措并舉不斷完善綠色金融產品和服務，全方位、多途徑促進經濟社會可持續(xù)發(fā)展，奮力書寫綠色金融大文章。
加強保障
ESG理念融入經營管理
近年來，民生銀行始終將踐行ESG理念作為推進自身穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展的重要抓手，并積極融入經營管理的各個方面，推進ESG質效提升。2023年，民生銀行獲得國際權威指數(shù)機構摩根士丹利資本國際公司的“AA”級ESG評級，為境內銀行業(yè)最高評級。
同時，民生銀行不斷完善綠色信貸管理體系，提升綠色金融綜合服務能力，持續(xù)加大對綠色經濟、低碳經濟、循環(huán)經濟等領域的金融支持力度，助力防范環(huán)境和社會風險。響應總行工作部署，民生銀行廈門分行成立綠色金融領導小組，加大對綠色信貸資源投入，并指派業(yè)務骨干專職負責綠色信貸相關工作，在分行風險管理委員會的統(tǒng)籌協(xié)調下組建“敏捷型專業(yè)服務團隊”，建立起任務職責清晰、責任落實到人的工作機制，統(tǒng)籌管理推動全行綠色金融全面發(fā)展。
去年以來，民生銀行廈門分行認真貫徹落實黨中央和總行黨委關于大興調查研究的工作部署要求，由分行行長唐立斌帶隊走訪了多個客戶、同業(yè)及基層網點，深入開展“提升綠色金融服務能力專題調查研究”等活動，傾聽基層聲音、了解一線需求，有效推進基層減負賦能，以高質量金融服務助推高質量發(fā)展。
加大供給
“貸”動綠色產業(yè)發(fā)展
為提高綠色資金可獲得性，增強綠色投融資效率，民生銀行持續(xù)優(yōu)化產品、加大供給，提升對各類經營主體綠色低碳轉型的金融服務與支持力度。早在2021年，民生銀行便聚焦清潔能源、節(jié)能減排、低碳科技、碳權交易、綠色生活等五大方向，全面打造“峰和”綠色金融產品體系，推出“投、融、鏈、營”四大產品，高質量支持綠色經濟發(fā)展。
隨后，民生銀行推出了業(yè)內首創(chuàng)面向中小微企業(yè)的“民生碳e貸”產品，通過幫助客戶設立“碳賬戶”、記錄“碳足跡”，最終根據(jù)客戶“碳評級”結果為其提供差異化的全周期、多場景、定制化綜合碳金融產品體系和生態(tài)圈服務，用普惠金融賦能中小微企業(yè)綠色低碳轉型。產品包含四大服務場景，即“低碳普惠”，依據(jù)碳評價數(shù)據(jù)給予“減碳效應優(yōu)惠權益包”，加強普惠金融支持力度；“降碳融鏈”，依托能源大數(shù)據(jù)提供綠色增信，賦能供應商降碳提效，打造能源綠色供應鏈；“減碳通關”，依據(jù)降碳表現(xiàn)，助力跨境中小微企業(yè)向減排要效益，提升減碳收益，對沖進口國“碳關稅”成本；“節(jié)碳科創(chuàng)”，針對專精特新企業(yè)，依據(jù)其“碳賬戶”評價結果，打造全產品鏈、全周期、全場景優(yōu)惠產品，支持節(jié)碳增值，助力綠色成長。
此外，為有效盤活企業(yè)環(huán)境權益資產，發(fā)揮環(huán)境權益市場價值，優(yōu)化生態(tài)環(huán)境資源配置，民生銀行大力推動碳金融創(chuàng)新發(fā)展，增加了碳排放權質押擔保、排污權擔保等模式，進一步拓寬企業(yè)融資渠道，“真金白銀”促進產業(yè)轉型升級和節(jié)能減排。
截止2023末，民生銀行廈門分行累計投放綠色信貸32億元，涉及11個行業(yè)。
加碼創(chuàng)新
提升金融服務質效
“低成本、低門檻、高額度、高效率，民生銀行為我們企業(yè)發(fā)展解決了燃眉之急。”廈門市某家主營環(huán)保排水系統(tǒng)生產的企業(yè)負責人，在得知民生銀行“綠色低碳增信基金”貸款審批通過后說道。近年來，這家企業(yè)經營情況良好，急需資金投入擴大生產。正在為缺乏抵押物難以獲得貸款發(fā)愁之際，民生銀行廈門分行為其推薦了“綠色低碳增信子基金”產品，在正式提交材料后的第二天便完成了審批流程。
“綠色低碳增信子基金”由廈門市地方金融管理局會同市財政局，指導廈門市融資擔保公司聯(lián)動廈門市銀行業(yè)機構打造，為全國首創(chuàng)。民生銀行廈門分行作為主要合作銀行之一，面向綠色環(huán)保、綠色建材、綠色農業(yè)等領域，提供純抵押貸款和信用專項貸款等多元化授信支持，抵押率最高達100%，額度最高1500萬元，有效幫助企業(yè)降低融資門檻及成本，促進企業(yè)加大綠碳投入、實現(xiàn)綠色發(fā)展。截至目前，民生銀行廈門分行“綠色低碳增信子基金”貸款授信額度達2億元。
此外，根據(jù)工信部公布的廈門市綠色重點企業(yè)名單，民生銀行廈門分行開展名單制管理，并結合客戶及其上下游產業(yè)鏈發(fā)展需求量身定制金融服務方案。例如，圍繞金龍汽車(600686)集團上下游中小企業(yè)發(fā)展需要，該行綜合應用5G、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網、大數(shù)據(jù)等先進技術，結合民生銀行“基于物聯(lián)網技術的企業(yè)交易金融服務”項目建設，通過供應鏈金融為上下游企業(yè)提供高性價比的金融服務，確保關鍵環(huán)節(jié)“不斷鏈”，依托科技賦能為綠色低碳產業(yè)及先進制造業(yè)提供精準高效的金融支持。
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