民營經濟是推進中國式現(xiàn)代化的生力軍，是高質量發(fā)展的重要基石。為貫徹習近平總書記在民營企業(yè)座談會的重要講話精神，作為上海市屬金融企業(yè)，上海銀行始終強化國資擔當，推出《助力民營經濟高質量發(fā)展行動方案》，并于4月開展金融支持民營經濟高質量發(fā)展服務月活動。
聚焦民營企業(yè)融資痛點、難點，《方案》推出16項43條舉措，成立民營企業(yè)服務工作小組，及時研究推進服務民營企業(yè)工作中的問題，定期梳理內部制度、工作機制、策略安排、資源配置情況，以自身特色優(yōu)勢與金融創(chuàng)新相結合，切實優(yōu)化民營企業(yè)服務體系。
為降低融資成本，用好政策工具
為精準服務民營企業(yè)，上海銀行用好各項貨幣政策工具：一是運用支小再貸款，對單戶授信3000萬以下小微企業(yè)貸款和民營貸款支持政策，擴大支小再貸款政策工具的客戶覆蓋面；二是加快“滬科專貸”信貸投放，上海銀行“滬科專貸”項下已累計向逾900家科技民營企業(yè)發(fā)放貸款。三是做好資本市場生態(tài)圈搭建，在私募股權投資基金撮合及資本市場股權融資方面持續(xù)發(fā)力。
此外，用好降息降準等政策，降低綜合融資成本。跟隨央行降息降準、LPR調整等政策變化，動態(tài)調整減輕民營企業(yè)貸款成本。充分利用地方小微增信基金企業(yè)補貼、農業(yè)擔保業(yè)務、創(chuàng)業(yè)擔保貸款貼息貼費等優(yōu)惠政策，開展擔保費用與利息補貼。主動篩選符合條件的專精特新、制造業(yè)企業(yè)，解讀貼息范圍、申報流程及材料清單，確保企業(yè)應知盡知、應享盡享。
為科技民企，豐富融資產品
加快重點渠道對接，拓展科技型民營企業(yè)。分層分類對接國資投資平臺、園區(qū)、高質量孵化器、高校院所等重點渠道，拓展“點心貸”業(yè)務客戶。
豐富中小科技企業(yè)融資產品，優(yōu)化科創(chuàng)履約貸，豐富擔保類業(yè)務。推出線下便捷化審批的小企業(yè)科創(chuàng)貸，提升效率。優(yōu)化科技型民營企業(yè)服務政策和工具配套支持。
用好市融資信用平臺和資金流信用平臺，加強數(shù)據(jù)研究，參與數(shù)據(jù)模型研究實驗室建設，將企業(yè)公共數(shù)據(jù)嵌入客戶預篩與產品分流等環(huán)節(jié)，識別優(yōu)質納稅與政府采購等客群。
積極應用全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺，配套政策性擔保業(yè)務與抵押快貸業(yè)務，在全行范圍內推廣資金流報告查詢與應用。
強化民企債券的債券增信支持力度，積極利用信用風險緩釋憑證為民營企業(yè)發(fā)債提供增信服務。做好當前民營企業(yè)儲備項目注冊及備案發(fā)行。
加大并購重組服務，支持民營企業(yè)在資本市場發(fā)展。開展資本市場政策解讀活動，助力民營企業(yè)掌握并購重組等政策工具。依托券商基金等合作渠道，搭建信息共享和綜合服務體系，為民營企業(yè)并購提供含咨詢、撮合、融資等一體的專業(yè)支撐。
為小微民企，強化對接服務
在服務普惠民營企業(yè)方面，上海銀行依托融資協(xié)調工作機制，組織對接各街道、園區(qū)走訪小微企業(yè)，尤其是小微民營企業(yè)。截至目前共走訪企業(yè)超過22300戶。
此次《方案》中的舉措包括，持續(xù)推動小微企業(yè)融資協(xié)調工作機制走深走實，將 “中小微企業(yè)紓困融資工作機制”延伸運用到民營企業(yè)紓困工作上，加大民營貸款投放。同時，發(fā)揮普惠顧問作用，強化民營企業(yè)融資對接服務。
上海銀行正持續(xù)豐富信用快貸產品體系，打造高效便捷的企業(yè)流動資金貸款產品，觸達優(yōu)質納稅小微客群，充分響應市場對企業(yè)類信用貸款訴求。豐富供應鏈金融產品，滿足鏈上中小微民營企業(yè)多樣的融資需求。提升票據(jù)服務民營企業(yè)功能，加快商票產品的優(yōu)化迭代，便利民營企業(yè)自主發(fā)起承兌或融資業(yè)務；豐富新產品，服務鏈上民營、中小企業(yè)票據(jù)融資。
用好小微企業(yè)信貸獎勵政策，針對符合條件的不良和逾欠項目，積極進行補償申報。持續(xù)完善普惠金融業(yè)務盡職免責機制。
為外貿民企，助力匯率避險
上海銀行2024年服務外貿民營企業(yè)戶數(shù)，同比增長7.2%。為持續(xù)助力民營企業(yè)跨境融資和匯率避險，提升跨境人民幣業(yè)務便利度，《方案》中提到，利用FT賬戶服務民營企業(yè)匯率避險，并聯(lián)動市融資擔保中心、國家外匯管理局上海市分局等，推廣“擔保基金項下外匯衍生品免保產品”，幫助普惠外貿民企在不占用流動資金的前提下做好匯率風險管理。
同時，持續(xù)升級“上銀智匯+”線上服務，提升服務便利度，提供便捷實時的線上詢價、結售匯、期權等匯率避險產品功能。持續(xù)促進民營企業(yè)人民幣跨境投融資及結算，為企業(yè)辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算等業(yè)務。
上海銀行將始終以服務實體經濟為初心使命，扎實落實促進民營經濟發(fā)展的各項政策措施，為民營經濟高質量發(fā)展注入源源不斷的金融動力。
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