隨著成都銀行7月28日派發(fā)2024年度現(xiàn)金紅利，A股42家上市銀行2024年年度分紅全部落地。
從分紅規(guī)模來看，據(jù)統(tǒng)計，42家A股上市銀行2024年年度現(xiàn)金紅利合計派發(fā)6325.94億元，較2023年增加近200億元，同比增長3.14%，創(chuàng)歷史新高。
從分紅比例來看，多家銀行分紅比例超30%。在國有大行中，交通銀行分紅比例最高，為30.07%；在股份行中，招商銀行(600036)分紅比例最高，為33.99%；在城商行和農商行等地方性銀行中，滬農商行分紅比例最高，為33.91%。
從分紅時間來看，交通銀行(601328)4月18日派發(fā)現(xiàn)金紅利，為A股上市銀行中首家行動的銀行。此外，2024年分紅落地時間整體早于往年，交通銀行、中國銀行(601988)、郵儲銀行、江陰銀行(002807)在4月便完成分紅派息。
在2024年年度分紅落地之余，多家銀行已透露將開展2025年中期分紅計劃，進一步增強投資者獲得感。
國有六大行2024分紅占比超六成
招商銀行、滬農商行分紅比例突破33%
國有大行仍是分紅大戶。國有六大行2024年年度現(xiàn)金紅利合計派發(fā)4206.35億元，在A股上市銀行總和中占比66.49%，分紅比例均達到30%。其中，工商銀行和建設銀行2024年累計分紅金額分別為1097.73億元、1007.54億元，均超千億元。
注：文中圖表均為金融研究院據(jù)Choice數(shù)據(jù)整理
股份行進一步回饋股東。9家A股上市股份行中2024年年度現(xiàn)金紅利合計派發(fā)1460.52億元，在A股上市銀行總和中占比23.09%。其中，招商銀行2024年累計分紅金額504.40億元，分紅比例35.32%，在A股上市股份行中均處于領先地位。
招商銀行、興業(yè)銀行(601166)、中信銀行(601998)、浦發(fā)銀行(600000)、平安銀行(000001)、光大銀行(601818)2024年年度累計分紅均超百億元，分別達到504.40億元、220.21億元、194.55億元、120.34億元、117.99億元、111.67億元。多家股份行年度分紅比例超30%。其中，興業(yè)銀行分紅比例首次突破30%。
值得注意的是，華夏銀行(600015)分紅比例不足25%。對此，華夏銀行表示，2025年，銀行在服務實體經濟發(fā)展的過程中，面臨息差收窄、收入來源減少、盈利下降等較大挑戰(zhàn)，公司目前仍處于持續(xù)轉型升級的發(fā)展階段，需要有充足的資本支撐業(yè)務發(fā)展。此外，公司在制定分紅政策時考慮了更為嚴格的資本監(jiān)管要求。
城商行和農商行等地方性銀行也獲得長足發(fā)展。其中，江蘇銀行(600919)2024年累計分紅金額95.54億元，在城商行中處于領先地位。上海銀行(601229)、北京銀行(601169)、南京銀行(601009)、寧波銀行(002142)2024年年度累計分紅也超50億元，分別為71.03億元、67.66億元、60.54億元、59.43億元。
對于不足30%的分紅比例，寧波銀行指出，公司基于如下考慮：一是適當留存利潤為內源性補充資本，更好支撐業(yè)務發(fā)展，為股東持續(xù)創(chuàng)造價值；二是在《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》《商業(yè)銀行資本管理辦法》等法規(guī)施行后，須保持合理的資本水平以滿足監(jiān)管機構對于資本充足率的要求。
多家銀行積極籌劃中期分紅
增強投資者獲得感
2024年4月，國務院印發(fā)的新“國九條”明確提出強化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管。2024年11月，證監(jiān)會發(fā)布《上市公司監(jiān)管指引第10號——市值管理》，鼓勵董事會根據(jù)公司發(fā)展階段和經營情況，制定并披露中長期分紅規(guī)劃，增加分紅頻次，優(yōu)化分紅節(jié)奏，合理提高分紅率。
為響應政策號召，從去年開始，已有多家銀行開展中期分紅計劃，并進一步提高分紅比例。2024年，A股上市銀行中已有近半數(shù)銀行實施中期分紅。
今年3月，招商銀行董事會審議通過了《關于2025年度中期利潤分配計劃的議案》，擬在2025年進行中期分紅，這將是該行首次進行中期分紅。
6月以來，多家銀行密集披露2025年中期分紅計劃。6月13日，滬農商行股東大會審議通過了《關于公司2025年中期分紅安排的議案》，擬安排制定并實施2025年中期分紅方案。
6月25日，杭州銀行(600926)召開股東大會審議通過《杭州銀行股份有限公司關于提請股東大會授權董事會決定2025年度中期利潤分配方案的議案》。
6月30日，常熟銀行(601128)召開臨時股東大會，審議通過《提請股東大會授權董事會決定2025年中期利潤分配方案》。
此外，長沙銀行(601577)7月4日披露投資者關系活動記錄表，其中指出，為增強投資者獲得感，該行擬于2025年半年度以當期合并報表中歸屬于母公司普通股股東的凈利潤為限進行中期分紅，在符合監(jiān)管要求和利潤分配的條件下，根據(jù)實際經營情況制定和實施 2025 年中期利潤分配方案。
多家銀行獲密集增持
披露估值提升計劃增強投資回報
今年以來，A股銀行板塊節(jié)節(jié)攀升，多家銀行股價創(chuàng)歷史新高。在此背景下，多家銀行落地董監(jiān)高增持計劃。
7月25日，上海銀行發(fā)布董監(jiān)高增持計劃相關公告，公司部分董事、監(jiān)事、高級管理人員等分別于2025年7月23日至7月25日期間以自有資金從二級市場買入公司A股股票，成交價格區(qū)間為每股人民幣10.46元至10.70元。共計10名董監(jiān)高10名增持公司44萬股，累計金額超460萬元。
此外，上海銀行表示，上述董事、監(jiān)事、高級管理人員等承諾將上述所購股票自買入之日起鎖定兩年，本次股票交易均遵守適用的證券交易規(guī)則。
7月9日，江蘇銀行發(fā)布公告稱，該行高級管理人員、部分董事、監(jiān)事及全行中層以上干部已完成股份增持計劃。截至公告日，上述人員累計增持該行股份216.48萬股，占此次增持股份計劃金額下限的121.39%，增持金額2427.82萬元，超額完成增持計劃。
除董監(jiān)高增持計劃外，多家銀行也獲大股東增持。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，郵儲銀行、光大銀行、華夏銀行、蘭州銀行、江蘇銀行、北京銀行、齊魯銀行、廈門銀行、上海銀行等多家銀行披露其機構股東或董監(jiān)高等自愿增持計劃，有銀行獲增持金額超億元。
早在今年1月，光大銀行就發(fā)布公告稱，截至1月7日，光大集團通過上海證券交易所系統(tǒng)以集中競價方式累計增持該行A股股份1.22億股，占該行總股本的0.21%，累計增持金額約為4.03億元（不含交易費用）。
6月30日，蘇州銀行(002966)公告指出，國發(fā)集團及其一致行動人東吳證券(601555)通過增持公司股份，合計持股比例由14%增至15%。此外，國發(fā)集團及其一致行動人計劃自2025年7月1日起的6個月內，合計增持蘇州銀行不少于4億元股份。
值得注意的是，亦有銀行增持計劃受阻。例如，成都銀行(601838)7月8日發(fā)布公告表示，成都產控、成都欣天頤擬自2025年4月9日起6個月內，通過上海證券交易所系統(tǒng)以集中競價等合法合規(guī)方式增持成都銀行A股普通股股份。
然而截至公告日，該增持計劃期限過半，因成都銀行股價長時間持續(xù)超過增持價格上限等因素，上述機構尚未增持該行股份。后續(xù)將繼續(xù)根據(jù)股票價格波動情況及資本市場整體趨勢，擇機逐步實施增持計劃。
此外，還有多家銀行宣布估值提升計劃，進一步增強投資者回報。例如，長沙銀行披露估值提升計劃，表示將充分考慮目前及未來的資本金、業(yè)務發(fā)展、盈利規(guī)模、所處發(fā)展階段和自身流動性狀況等，將維護市值穩(wěn)定和與投資者共享長期發(fā)展成果作為重要目標，在兼顧持續(xù)盈利、符合監(jiān)管要求及該行正常經營和長期發(fā)展的前提下，積極實施現(xiàn)金分紅，并在有條件的情況下，實施中期利潤分配。
重慶銀行則在估值提升計劃中指出，穩(wěn)定股價增持措施實施期間，重慶銀行第一大股東重慶渝富資本運營集團有限公司、其他主要股東、董事、高級管理人員累計增持重慶銀行A股1408萬股，累計增持金額近1.12億元。
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