中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月23日訊 近日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告（2024—2025）》（以下簡稱《報告》）。這是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第九年發(fā)布貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告�！秷蟾妗酚芍袊y行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會副主任單位上海浦東發(fā)展銀行牽頭，國家開發(fā)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、中國光大銀行、招商銀行、中國民生銀行、匯豐銀行（中國）、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行、北京銀行等16家常務(wù)委員會成員共同參與撰寫。
《報告》共分四章，全面總結(jié)2024年中國銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，深入探究其創(chuàng)新與發(fā)展，分析業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險與挑戰(zhàn)，并嘗試展望銀行業(yè)貿(mào)易金融未來的發(fā)展機(jī)遇和方向。此外，《報告》還設(shè)置專欄，分享銀行貿(mào)易金融領(lǐng)域的典型案例，并梳理貿(mào)易金融相關(guān)政策，旨在為促進(jìn)中國銀行業(yè)在貿(mào)易金融領(lǐng)域的創(chuàng)新與發(fā)展提供借鑒與參考。
在堅實(shí)的發(fā)展基礎(chǔ)和強(qiáng)有力的政策支持下，銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)整體保持穩(wěn)步增長態(tài)勢。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會不完全統(tǒng)計，2024年銀行業(yè)國際結(jié)算量12.75萬億美元，國內(nèi)信用證結(jié)算量3.62萬億元，同比分別增長10.35%和17.89%，雙雙創(chuàng)下歷史新高；國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量4,884.75億美元，較上一年小幅回落，而國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量4.66萬億元，同比增長16.35%，凸顯國內(nèi)大循環(huán)帶動市場需求持續(xù)釋放；國際保理業(yè)務(wù)量133.18億美元，近三年來首次出現(xiàn)同比下降，國內(nèi)保理業(yè)務(wù)量突破4萬億元，同比增長17.03%，仍是銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)的主要增長點(diǎn)。貿(mào)易金融在供應(yīng)鏈資金融通、賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)中持續(xù)發(fā)揮著關(guān)鍵作用。
面對機(jī)遇與挑戰(zhàn)，銀行業(yè)要堅持守正創(chuàng)新，以創(chuàng)新為驅(qū)動、以風(fēng)控為底線，不斷探索貿(mào)易金融高質(zhì)量發(fā)展路徑。一是持續(xù)深化業(yè)務(wù)創(chuàng)新。在數(shù)字金融領(lǐng)域，深耕產(chǎn)業(yè)鏈場景需求，推動供應(yīng)鏈金融數(shù)智化平臺建設(shè)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)實(shí)現(xiàn)“四流”合一與貿(mào)易單據(jù)智能審核等；在普惠金融領(lǐng)域，針對小微外貿(mào)企業(yè)需求，創(chuàng)新貿(mào)易融資便利化授信服務(wù)，為外向型小微企業(yè)等主體提供更加適配的貿(mào)易融資支持；在綠色金融領(lǐng)域，聚焦跨境可持續(xù)發(fā)展項(xiàng)目，推出綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品，為“一帶一路”沿線綠色項(xiàng)目提供定制化融資解決方案；在科技金融領(lǐng)域，緊扣科創(chuàng)企業(yè)跨境貿(mào)易需求，開發(fā)和推廣與其特點(diǎn)相匹配的貿(mào)易金融產(chǎn)品和服務(wù)，提供全生命周期貿(mào)易金融支持。二是不斷強(qiáng)化風(fēng)險防控。針對跨境貿(mào)易中的國別及主權(quán)信用風(fēng)險，構(gòu)建多層次評估與預(yù)警機(jī)制，優(yōu)化市場布局并完善風(fēng)險對沖工具；針對技術(shù)應(yīng)用場景多樣化帶來的挑戰(zhàn)，完善貿(mào)易融資線上化數(shù)據(jù)安全體系，建立模型審計機(jī)制，保障線上化貿(mào)易融資業(yè)務(wù)合規(guī)可控；針對跨境資金流動合規(guī)要求及銀行展業(yè)規(guī)范需求,強(qiáng)化外匯合規(guī)管理，遵照“1+6”外匯展業(yè)改革制度體系的具體要求，在提升跨境貿(mào)易便利化及相關(guān)投融資效率的同時強(qiáng)化風(fēng)險管控；針對跨境貿(mào)易結(jié)算中的洗錢風(fēng)險，完善全流程核查機(jī)制，動態(tài)應(yīng)對國際制裁與反洗錢挑戰(zhàn)，確保貿(mào)易資金結(jié)算安全。
報告指出，貿(mào)易金融作為貫穿貿(mào)易鏈產(chǎn)業(yè)鏈全過程、打通境內(nèi)外資本市場的綜合性金融服務(wù)，應(yīng)立足國家發(fā)展戰(zhàn)略，在穩(wěn)外貿(mào)、保產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定、支持企業(yè)出海、推動內(nèi)外貿(mào)一體化等方面發(fā)揮更大作用。展望未來，在全球產(chǎn)業(yè)鏈加速重構(gòu)、數(shù)字技術(shù)深度滲透實(shí)體經(jīng)濟(jì)的時代背景下，銀行業(yè)貿(mào)易金融將沿著“產(chǎn)業(yè)深耕+技術(shù)賦能”路徑持續(xù)升級，不斷完善專業(yè)化服務(wù)體系、強(qiáng)化風(fēng)險防控能力、深化國際合作與交流，為我國貿(mào)易強(qiáng)國建設(shè)與開放型經(jīng)濟(jì)新體制構(gòu)建注入持久動能。
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