智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，瑞士政府在當(dāng)?shù)貢r(shí)間周五正式提議給予瑞士銀行業(yè)領(lǐng)軍者瑞銀集團(tuán)(UBS Group AG)七年時(shí)間，全面符合更高級(jí)別的資本要求，確認(rèn)了先前的指導(dǎo)方針。但需要注意的是，“7年過(guò)渡期”只是聯(lián)邦政府發(fā)布的草案+啟動(dòng)正式征詢，并非生效法規(guī)。最終口徑仍要經(jīng)議會(huì)審議，最早2028年才可能落地;期間還存在公投的不確定性，瑞銀方面已經(jīng)公開(kāi)強(qiáng)烈反對(duì)并游說(shuō)瑞士政府“降低資本金強(qiáng)度”。
政府在周五發(fā)布一份草案法律時(shí)表示，瑞士最大規(guī)模的幾家商業(yè)銀行，尤其是瑞銀，應(yīng)當(dāng)“為其在海外子公司的參股提供充分的資本支持”。
聲明稱，以普通股一級(jí)資本(CET1)比率計(jì)量，該資本在法律生效時(shí)應(yīng)達(dá)到目標(biāo)的65%，隨后每年提高5個(gè)百分點(diǎn)，直到該指標(biāo)達(dá)到100%的目標(biāo)。
根據(jù)一些機(jī)構(gòu)的估算數(shù)據(jù)，瑞士政府當(dāng)前的提議——在2023年初瑞銀在瑞士政府撮合下救助并收購(gòu)瑞信之后匯總而成——包括對(duì)海外子公司的資本支持以及其他不那么重要的變動(dòng)，最終可能使瑞銀的資本金要求增加多達(dá)260億美元。
根據(jù)媒體最新報(bào)道，該行已強(qiáng)烈批評(píng)這些計(jì)劃，正尋求說(shuō)服瑞士政府方面對(duì)這些舉措加以弱化。因此，瑞銀與瑞士監(jiān)管當(dāng)局的“資本金拉鋸戰(zhàn)”并未結(jié)束，只是從“口水戰(zhàn)/預(yù)案階段”轉(zhuǎn)入“立法程序+技術(shù)細(xì)化”的新階段。
“我們強(qiáng)烈不同意擬議中的資本要求上調(diào)，這一上調(diào)過(guò)度可謂與國(guó)際慣例不一致，且未能充分汲取瑞信倒閉的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，”瑞銀發(fā)言人于周五在一份聲明中表示。
該發(fā)言人在聲明中稱，如果按當(dāng)前形式通過(guò)改革，“對(duì)瑞銀的事實(shí)最低CET1比率要求將至少比全球系統(tǒng)重要性銀行的平均水平高出50%。”
瑞士政府在今年早些時(shí)候首次宣布計(jì)劃要求瑞銀為其海外業(yè)務(wù)提供充分資本支持時(shí)曾表示，意在引入為期“六至八年的過(guò)渡期”。
關(guān)于瑞銀最終需要持有多少額外資本以及其需要多快建立起這些資本的未知性，一直在某種程度上壓制著瑞銀股價(jià)。投資者們普遍擔(dān)心該行的派息可能因此受損，但即便如此，在美股交易市場(chǎng)，瑞銀ADR價(jià)格今年以來(lái)漲超37%大幅跑贏標(biāo)普500指數(shù)。自今年以來(lái)，瑞銀美股ADR可謂屢創(chuàng)歷史新高，若關(guān)于CET1資本要求能夠有所降溫，瑞銀股價(jià)表現(xiàn)或?qū)⒏訌?qiáng)勁。
資本要求的分階段實(shí)施將在法律生效時(shí)啟動(dòng);鑒于需經(jīng)瑞士議會(huì)同意，預(yù)計(jì)不會(huì)早于2028年生效。也存在舉行全民公投的可能性。這意味著對(duì)瑞銀海外子公司的充分資本支持至少在2035年之前不太可能被強(qiáng)制要求。
根據(jù)媒體報(bào)道，有知情人士稱，瑞銀一直在研究緩釋資本金影響的選項(xiàng)。這些方案從優(yōu)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)的技術(shù)性措施到更為基礎(chǔ)性的調(diào)整(如遷移注冊(cè)地)不等。
周五公布草案法律開(kāi)啟了一個(gè)征求意見(jiàn)期，在此期間，瑞銀及其他利益相關(guān)方可以就這些計(jì)劃正式發(fā)表評(píng)論。聲明稱，該征求意見(jiàn)期將持續(xù)至1月9日。
瑞士金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)FINMA已表示支持在數(shù)年內(nèi)引入更為嚴(yán)厲的資本金監(jiān)管要求。長(zhǎng)過(guò)渡時(shí)期在金融監(jiān)管中很常見(jiàn)，旨在避免擾動(dòng)。
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