10月11日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開表顯示，上海華瑞銀行股份有限公司（下稱“華瑞銀行”）因生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)安全管控不足、現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不徹底被罰款70萬元；時任該行信息科技部安全團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)長劉玉軒被警告處理。
值得關(guān)注的是，此次被罰并非華瑞銀行首次因合規(guī)問題“栽跟頭”。梳理公開信息可見，2025年以來該行已累計(jì)收到3張罰單，違規(guī)問題貫穿業(yè)務(wù)運(yùn)營多環(huán)節(jié)。2月18日，華瑞銀行披露臨時信息顯示，因績效薪酬管理不到位、未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貸款五級分類不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、以不正當(dāng)手段吸收存款、以貸收費(fèi)、質(zhì)價不符、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露不達(dá)標(biāo)、違規(guī)發(fā)放車位貸、信息科技運(yùn)行和系統(tǒng)開發(fā)未有效分離等 12 項(xiàng)問題，被監(jiān)管罰沒共計(jì)680.116088萬元，該處罰針對2022年監(jiān)管現(xiàn)場綜合檢查發(fā)現(xiàn)的問題，該行當(dāng)時稱“已基本完成整改”。僅4個月后，央行上海市分行再發(fā)罰單，直指華瑞銀行“違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”，對其處以29.64萬元罰款，這也是該行2025年披露的第二張罰單。
回溯更早的監(jiān)管記錄，華瑞銀行的合規(guī)漏洞已存在多年。2021年9月，該行因2016年至2020年間存在未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、違規(guī)發(fā)放信用貸款、同業(yè)業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營原則等11項(xiàng)違規(guī)，被上海銀保監(jiān)局罰款520.58萬元；2022年11月，又因2017年8月至2020年12月流動資金貸款違規(guī)用于投資，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正并罰款115萬元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年以來該行已三次領(lǐng)到百萬元級罰單，累計(jì)罰金突破1500萬元。
值得注意的是，信息安全與科技管理問題在華瑞銀行的違規(guī)記錄中反復(fù)出現(xiàn)。除生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)安全管控不足及信息科技運(yùn)行和系統(tǒng)開發(fā)未有效分離等問題外，2024年10月曾有網(wǎng)友實(shí)名反映，在不知情的情況下，其征信信息中多出為上海理業(yè)供應(yīng)鏈管理有限公司在華瑞銀行3.96億元貸款提供擔(dān)保的記錄，該行當(dāng)時回應(yīng)稱系同名客戶征信信息報(bào)送操作失誤導(dǎo)致誤報(bào)，已完成信息更正。據(jù)華夏時報(bào)和北京商報(bào)等多家媒體報(bào)道指出，華瑞銀行的違規(guī)行為已覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、人事變動、貸款管理、信息科技治理等多個板塊。
據(jù)公開信息顯示，2025年以來，國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)已針對銀行業(yè)開出數(shù)百張罰單，其中數(shù)據(jù)安全、整改落實(shí)不到位、信貸管理不審慎等問題成為處罰高頻領(lǐng)域，且普遍呈現(xiàn)“機(jī)構(gòu)處罰與個人問責(zé)并重”的特征。華瑞銀行自2021年以來累計(jì)超1500萬元的罰金及多次同類問題被罰的記錄，也反映出部分中小銀行在合規(guī)體系建設(shè)中存在的共性短板。
【責(zé)任編輯：王弘晢 】
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