光大證券研報指出，興業(yè)銀行25年全年實現營業(yè)收入2127億，同比增長0.2%，實現歸母凈利潤775億，同比增長0.3%。營收增速回正，盈利維持小幅正增。公司戰(zhàn)略目標清晰，堅持“輕資本、輕資產、高效率”轉型方向，以“1234”戰(zhàn)略為核心主線，以數字化轉型為增長引擎，賦能“F+G+B+C”端場景生態(tài)服務獲客，樹牢擦亮“綠色銀行、財富銀行、投資銀行”三張名片，推進“五大新賽道”“數字興業(yè)”與“五篇大文章”有機融合。公司資產端信貸投放保持穩(wěn)定，負債成本管控使得息差具有相對韌性，同時財富管理、投行業(yè)務雙向發(fā)力，中間業(yè)務收入增長空間可期。截至1月21日，公司500億可轉債仍有413.5億未轉股，轉股比例較低，最新轉股價21.19元，當前股價19.61元，尚未觸及轉股價，公司經營基本面穩(wěn)健向好，未來轉債轉股可期，有望進一步增厚股本。維持“增持”評級。
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