中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月18日訊 中國(guó)人民銀行江蘇省分行網(wǎng)站3月16日公布的中國(guó)人民銀行鎮(zhèn)江市分行行政處罰決定信息公示表（鎮(zhèn)銀罰決字〔2026〕1號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行存在以下違法行為類型：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定；未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。中國(guó)人民銀行鎮(zhèn)江市分行對(duì)其警告，并處罰款90.6萬元。
中國(guó)人民銀行安徽省分行網(wǎng)站同日公布的中國(guó)人民銀行銅陵市分行行政處罰決定信息公示表（銅銀罰決字〔2026〕1號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司銅陵分行未按規(guī)定履行網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)義務(wù)。中國(guó)人民銀行銅陵市分行對(duì)其警告。
1月6日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布陜西監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示，交通銀行股份有限公司陜西省分行及相關(guān)責(zé)任人員存在以下主要違法違規(guī)行為：發(fā)放固定資產(chǎn)貸款不審慎、銀行承兌匯票授信后管理不到位、超過借款人實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款貸后管理不到位。陜西金融監(jiān)管局對(duì)交通銀行股份有限公司陜西省分行罰款253萬元。對(duì)牛博、姚淑芳分別給予警告，對(duì)林雅欣給予警告并罰款5萬元。
1月6日，云南金融監(jiān)管局公布的行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司云南省分行員工行為管理不到位、個(gè)人貸款管理不審慎、流動(dòng)資金貸款管理不審慎。云南金融監(jiān)管局對(duì)其罰款110萬元。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站2月6日公布的云南金融監(jiān)管局行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司云南省分行相關(guān)責(zé)任人流動(dòng)資金貸款管理不審慎。云南金融監(jiān)管局對(duì)李鑫禁止從事銀行業(yè)工作8年。
1月6日，中國(guó)人民銀行金華市分行公布的行政處罰決定信息公示表（金銀罰決字〔2025〕26號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司金華分行存在以下違法行為類型：1.違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行金華市分行對(duì)其警告，沒收違法所得97.5元，罰款104.25萬元。
1月8日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布湖州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，交通銀行股份有限公司湖州分行及相關(guān)責(zé)任人內(nèi)控管理不到位。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖州監(jiān)管分局對(duì)交通銀行股份有限公司湖州分行罰款40萬元；對(duì)金凱禁止從事銀行業(yè)工作三年，對(duì)杜敏宜、柴衛(wèi)華警告。
1月14日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的汕頭監(jiān)管分局行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司汕頭分行未按項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度發(fā)放貸款。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局對(duì)交通銀行股份有限公司汕頭分行罰款25萬元。
1月27日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2026〕9號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司上海市分行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、違規(guī)對(duì)個(gè)別貸款品種部分免息、置換類個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、固定資產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確。上海金融監(jiān)管局對(duì)其罰沒款合計(jì)611.86951萬元。
1月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的福建金融監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示，交通銀行股份有限公司福建省分行及相關(guān)責(zé)任人存在以下主要違法違規(guī)行為：流動(dòng)資金貸款管理不到位、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位。福建金融監(jiān)管局對(duì)交通銀行股份有限公司福建省分行合計(jì)處以75萬元罰款，對(duì)黃雅茹給予警告，對(duì)林琴琴給予警告，并處以5萬元罰款。
2月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的佳木斯監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（佳金監(jiān)罰決字〔2026〕1、2號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司佳木斯分行遲報(bào)漏報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)事件信息被罰款20萬元，劉海（時(shí)任交通銀行股份有限公司佳木斯分行行長(zhǎng)）被警告。
2月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的合川監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（合川金管罰決字〔2026〕1號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司重慶合川支行貸款“三查”不盡職。合川金融監(jiān)管分局對(duì)交通銀行股份有限公司重慶合川支行罰款30萬元，對(duì)劉協(xié)力（時(shí)任交通銀行股份有限公司重慶合川支行副行長(zhǎng)）警告。
2月11日，中國(guó)人民銀行山東省分行網(wǎng)站公布的行政處罰決定信息公示表（魯銀罰決字〔2026〕2號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司山東省分行存在以下違法行為類型：1.違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；4.違反人民幣流通管理規(guī)定；5.占?jí)贺?cái)政資金；6.違反信用信息提供相關(guān)管理規(guī)定；7.未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；8.未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易；9.為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易。中國(guó)人民銀行山東省分行對(duì)交通銀行股份有限公司山東省分行警告、通報(bào)批評(píng)，罰款1742000元。
2月11日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的麗水監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，交通銀行股份有限公司麗水分行及相關(guān)責(zé)任人票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局麗水監(jiān)管分局對(duì)交通銀行股份有限公司麗水分行罰款35萬元；對(duì)吳景平警告。
2月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的重慶監(jiān)管局行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司重慶市分行及相關(guān)責(zé)任人相關(guān)貸款業(yè)務(wù)管理不審慎，相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)審查不審慎。重慶金融監(jiān)管局對(duì)交通銀行股份有限公司重慶市分行罰款190萬元。對(duì)江天一、牟紅鋼警告。
2月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的揭陽金融監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（2026年7號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司揭陽普寧支行通過贈(zèng)送實(shí)物禮品違規(guī)吸收存款。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局揭陽監(jiān)管分局對(duì)交通銀行股份有限公司揭陽普寧支行罰款35萬元，對(duì)鄭旭綿（時(shí)任交通銀行股份有限公司揭陽普寧支行行長(zhǎng)）警告。
2月28日，中國(guó)人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行發(fā)布行政處罰決定信息公示表（新銀罰決字〔2026〕3-5號(hào)）。其中，交通銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行存在以下違法行為：1.違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定；2.違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；3.違反征信管理規(guī)定；4.違反國(guó)庫業(yè)務(wù)管理規(guī)定。中國(guó)人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行決定對(duì)其處以警告，沒收違法所得13.474598萬元人民幣，并處罰款245.6萬元人民幣（罰沒合計(jì)259.07萬元）。郭某燕（零售信貸業(yè)務(wù)部）存在以下違法行為：違反征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定。中國(guó)人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行決定對(duì)其處以罰款1萬元人民幣。
3月6日，中國(guó)人民銀行黑龍江省分行網(wǎng)站公布的中國(guó)人民銀行黑河市分行行政處罰決定信息公示表（黑市銀罰決字〔2026〕1號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司黑河分行違反反洗錢管理規(guī)定，存在對(duì)司法查凍扣后未做重新識(shí)別情況；存在頻繁、大額柜面取現(xiàn)等異常行為盡職調(diào)查不到位情況。中國(guó)人民銀行黑河市分行對(duì)其處以警告。
3月11日，中國(guó)人民銀行山東省分行網(wǎng)站公布的中國(guó)人民銀行威海市分行行政處罰決定信息公示表（威銀罰決字〔2026〕1號(hào)）顯示，交通銀行股份有限公司威海分行違反賬戶管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政資金；違反信用信息提供相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。中國(guó)人民銀行威海市分行對(duì)交通銀行股份有限公司威海分行警告、通報(bào)批評(píng)，罰款388500元。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，今年1月以來，交通銀行已累計(jì)18次收罰單。
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