智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，隸屬于二十國(guó)集團(tuán)(G20)的風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)察機(jī)構(gòu)周四警告稱，各成員國(guó)在監(jiān)管快速增長(zhǎng)的穩(wěn)定幣以及比特幣等高波動(dòng)加密貨幣主導(dǎo)的加密市場(chǎng)方面存在“重大缺口”，這可能對(duì)全球金融穩(wěn)定造成潛在傷害。
金融穩(wěn)定委員會(huì)(FSB)是在全球金融危機(jī)后成立的機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)此前于2023年就加密貨幣規(guī)則提出了一系列建議，試圖使其與全球主流金融部門保持一致。FSB是2009年6月二十國(guó)集團(tuán)(即G20)設(shè)立的全球性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，總部位于瑞士巴塞爾，現(xiàn)任主席為英國(guó)央行行長(zhǎng)安德魯·貝利。
在周四的回顧與審查中，F(xiàn)SB專員們表示，盡管已取得一些積極進(jìn)展，但具體規(guī)則的國(guó)際實(shí)施與協(xié)調(diào)仍然過(guò)于“碎片化、不一致，且不足以應(yīng)對(duì)加密資產(chǎn)市場(chǎng)的全球性質(zhì)特征”。
該機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)評(píng)估之后認(rèn)為，目前的金融市場(chǎng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)“仍有限”，但隨著比特幣和其他高波動(dòng)加密貨幣的價(jià)值飆升，在過(guò)去一年里全球加密貨幣市場(chǎng)的價(jià)值翻倍至4萬(wàn)億美元，導(dǎo)致全球金融風(fēng)險(xiǎn)正在上升。
上述的統(tǒng)計(jì)圖表顯示，過(guò)去一年全球加密市場(chǎng)規(guī)模幾乎翻番。
“這是具有重要影響的內(nèi)容。”FSB秘書(shū)長(zhǎng)約翰·辛德勒(John Schindler)在接受媒體采訪并描述審查中提出的擔(dān)憂時(shí)表示。“這些加密貨幣資產(chǎn)可以非常容易地跨越國(guó)界流動(dòng)，比其他金融資產(chǎn)要容易得多�！�
穩(wěn)定幣規(guī)則欠缺
今年加密市場(chǎng)價(jià)值的突然間飆升，核心宏觀背景無(wú)疑是美國(guó)總統(tǒng)唐納德·特朗普的親加密立場(chǎng)。
辛德勒表示，隨著加密貨幣與傳統(tǒng)金融體系的聯(lián)系日益緊密，且穩(wěn)定幣——多為與美元掛鉤的一種特殊化的極低波動(dòng)加密貨幣——被全球范圍的交易員們更廣泛使用，尤其需要進(jìn)行密切監(jiān)測(cè)。
FSB的報(bào)告指出的一個(gè)關(guān)鍵擔(dān)憂是，幾乎沒(méi)有國(guó)家為穩(wěn)定幣體系建立從底層架構(gòu)到實(shí)際應(yīng)用的完整監(jiān)管與審查框架。
盡管與由比特幣主導(dǎo)的整個(gè)高波動(dòng)加密貨幣市場(chǎng)相比仍然較小，但穩(wěn)定幣市場(chǎng)在過(guò)去一年增長(zhǎng)了近四分之三，至略低于2900億美元;隨著美國(guó)政府關(guān)于穩(wěn)定幣應(yīng)用擴(kuò)張的推動(dòng)規(guī)則現(xiàn)已到位，這一軌跡預(yù)計(jì)將持續(xù)。
FSB的審查報(bào)告回顧了包括美國(guó)、歐盟、中國(guó)香港和英國(guó)在內(nèi)的29個(gè)司法管轄區(qū)對(duì)于高波動(dòng)加密貨幣以及穩(wěn)定幣建議的實(shí)施情況，不過(guò)美國(guó)僅參與了穩(wěn)定幣方面的評(píng)估工作。而擁有全球最大穩(wěn)定幣Tether的薩爾瓦多則未參與。
辛德勒表示，即便沒(méi)有薩爾瓦多的意見(jiàn)，這次回顧與審查依然值得進(jìn)行，因?yàn)镕SB已經(jīng)了解相關(guān)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，但他強(qiáng)調(diào)今后所有法域都需要更好的全球范圍監(jiān)管合作與一致性的協(xié)調(diào)。
“我們?nèi)寄軌蚪⒖蚣�，但如果有人不合作、不相互幫助，事情就�?huì)變得非常具有挑戰(zhàn)性，因?yàn)檫@些東西——它們根本不受國(guó)界約束，”他在采訪中表示。
英國(guó)央行行長(zhǎng)安德魯·貝利本周表示，將加大對(duì)全球范圍的私人金融體系及穩(wěn)定幣日益增長(zhǎng)使用所帶來(lái)新興威脅的全球政策應(yīng)對(duì)力度。
穩(wěn)定幣——一種由美元等傳統(tǒng)資產(chǎn)支持的數(shù)字貨幣形式，在近幾個(gè)月的適用范圍可謂增長(zhǎng)迅速，尤其是在美國(guó)市場(chǎng)。一些華爾街分析師甚至預(yù)測(cè)，其規(guī)�？赡芘蛎浿�2萬(wàn)億美元。支持者們將其視為21世紀(jì)全球支付體系的藍(lán)圖，而另一些分析師則警告，它們可能在金融體系中打開(kāi)新的裂縫。
穩(wěn)定幣旨在維持貨幣恒定價(jià)值，通常為與美元1:1掛鉤。近年來(lái)，穩(wěn)定幣的使用激增，尤其是在加密交易者在比特幣與以太坊等其他代幣之間進(jìn)出資金時(shí)，以及在跨境金融服務(wù)方面的滲透率加速增長(zhǎng)。
風(fēng)險(xiǎn)“目前有限”，但在增長(zhǎng)
此前在2022年，隨著加密交易帝國(guó)FTX的徹底崩潰以及TerraUSD/Luna穩(wěn)定幣的消亡，全球金融市場(chǎng)規(guī)則制定者們被推動(dòng)采取行動(dòng)。
上周加密貨幣市場(chǎng)也出現(xiàn)了重大緊張情緒，歷史上最大規(guī)模的加密貨幣崩盤在上周五引發(fā)了近200億美元的市場(chǎng)強(qiáng)制平倉(cāng)。
FSB的報(bào)告列出了八項(xiàng)建議，要求全球各法域加快實(shí)施全面且全球一致的監(jiān)管與審查規(guī)則，并加強(qiáng)跨境合作與協(xié)調(diào)。
這些建議與歐盟證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在四月份提出的類似擔(dān)憂相呼應(yīng)，即使是一些看似微不足道的小型加密貨幣市場(chǎng)也可能成為全球金融系統(tǒng)更大問(wèn)題的源頭。
辛德勒表示，即便各國(guó)擁有自己的金融市場(chǎng)監(jiān)管制度，仍可能受到總部設(shè)在離岸地區(qū)的一些加密貨幣公司活動(dòng)的影響。
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